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Portfolio

Von Absicherung über Vermögensaufbau bis hin zur Altersvorsorge – unsere Beratung deckt das gesamte Feld Ihrer individuellen Finanzplanung ab. Im Folgenden stellen wir wesentliche Aspekte unseres Beratungsangebotes vor. Dabei geht unser ganzheitlicher Ansatz davon aus, dass in einem zukunftssicheren Finanzkonzept keiner dieser Punkte alleine stehen sollte. Erst durch ihre Vernetzung wird ein auf Sie abgestimmtes, umfassendes Finanzkonzept möglich.

1. Absicherung

Wie gelingt es mir, mein Einkommen bei längerer Krankheit respektive Berufs- und Dienstunfähigkeit abzusichern? Wie baue ich ein Vermögen auf, das mir hilft, sicher in die Zukunft zu blicken? Wie schütze ich mich vor finanziellen Risiken?

Die finanzielle Absicherung bringt viele Fragen mit sich, die oft im Alleingang nur unbefriedigend beantwortet werden können. Beim Gedanken an finanzielle Risiken und Verluste entsteht häufig ein flaues Gefühl im Magen. Deshalb stellen wir uns auf Ihre Seite. Wir geben Ihnen Lösungen für die eigene finanzielle Sicherheit, auch im Alter. Damit helfen wir Ihnen, mit einem guten Gefühl in eine finanziell abgesicherte Zukunft voller Möglichkeiten zu gehen/ blicken.

Einkommen absichern

Für kurze Erkrankungen mit rascher Genesungszeit reicht meist die sechswöchige Lohnfortzahlung des Arbeitgebers vollkommen aus. Doch was passiert, wenn ihre Genesung länger als sechs Wochen andauert oder der Beruf krankheitsbedingt nicht wieder aufgenommen werden kann? Um zu verhindern, dass Sie in einer solchen Situation in ein finanzielles Loch fallen, entwickeln wir gemeinsam mit Ihnen frühzeitig Absicherungsmodelle, die Ihnen eine längere Fortzahlung Ihres Einkommens und die Sicherung Ihres finanziellen Standes bei einer Berufsunfähigkeit ermöglichen.

Werte absichern

Eine eigene Wohnung oder ein gemütliches Eigenheim ermöglichen es Ihnen, sich einen Ort zu schaffen, an dem Sie sich wohlfühlen und der für Sie stets ein Ausdruck Ihrer Autonomie ist. Umso schlimmer ist es dann, wenn Ihr Besitz durch äußere Umstände beschädigt wird. Um in diesem Falle nicht auch noch einen finanziellen Verlust zu erleiden, stellen wir Ihnen Möglichkeiten der Absicherung vor, die Schäden an Ihrem Eigentum ausgleichen. So können Sie ohne finanziellen Verlust erneut durchstarten.

Gesundheit absichern

Leichtere Behandlungen oder reguläre medizinische Kontrolltermine sind durch die gesetzliche Krankenversicherung vollkommen abgedeckt. Handelt es sich jedoch um eine komplexere Erkrankung, die eine längere Behandlung durch einen Spezialisten erfordert, stößt die gesetzliche Krankenversicherung schnell an ihre Grenzen. Möchten Sie Ihren behandelten Arzt selbst wählen oder entscheiden Sie sich für eine Therapie, die von der gesetzlichen Krankenversicherung nur zum Teil getragen wird, fallen schnell erhebliche Zusatzkosten an, die eine medizinische Behandlung zu einer finanziellen Herausforderung werden lassen. Damit dies nicht passiert, bieten wir Ihnen medizinische Zusatzversicherungen, die es erlauben, die Stärken des Gesundheitssystems vollständig zu nutzen.

2. Vorsorge

Für das Alter vorsorgen

Gesetzliche Rentenzahlungen sind oft bedeutend niedriger als das zuletzt erhaltene Arbeitseinkommen und sorgen so bei einer mangelhaften privaten Vorsorge für eine wesentliche finanzielle Lücke in Ihrem Privathaushalt. Damit Sie Ihren Lebensstandard auch im Ruhestand aufrechterhalten können, bieten wir Ihnen daher eine Vielzahl an Möglichkeiten privater Altersvorsorge. So können sie eines Tages voller Ideen und Vorhaben in einen finanziell gesicherten neuen Lebensabschnitt treten.

Für die Familie vorsorgen

Ihre Familie besteht aus den wichtigsten Menschen in Ihrer Umgebung. Umso schlimmer sind oft die Auswirkungen bei Krankheit oder Verlust eines Familienmitgliedes. Sicherlich möchten Sie nicht, dass Ihre Familie in diesem Falle auch vor dem finanziellen Ruin steht. Wir stellen Ihnen langfristige Vorsorgemodelle vor, durch die die finanzielle Zukunft Ihrer Familie auch nach einem Unglücksfall gewährleistet bleibt. Darüber hinaus bieten wir Ihnen Finanzmodelle zur frühzeitigen Finanzierung der Ausbildung Ihrer Kinder.

3. Vermögen

Vermögen aufbauen

Sie verfügen über ein Grundkapital und möchten darauf Ihre selbstbestimmte Existenz aufbauen. Dann sind nachhaltige Anlagekonzepte für Sie von großer Bedeutung. Denn nur so lassen Sie Ihr Geld für sich mitarbeiten und sorgen damit einen Anstieg Ihres Kapitals. Eine kompetente Beratung kann dabei wesentlich zu Ihrer Gewinnmaximierung beitragen. Aus der Vielzahl aller Anlagemodelle wählen wir gemeinsam mit Ihnen das Produkt aus, welches zu Ihnen passt und Ihnen den größtmöglichen Gewinn generiert, ohne Ihr Vermögen vermeidbaren Risiken auszusetzen.

Vermögen strukturieren

Um aus Ihrem Geld langfristig stabiles Vermögen aufzubauen, sind intelligente Anlagekonzepte von zentraler Bedeutung. Ideale Anlagemöglichkeiten sind dabei zugleich flexibel und gewinnbringend, zugleich sicher und innovativ. Wir haben für Sie ein Modell entwickelt, das all diesen Punkten zu Ihrer Zufriedenheit gerecht wird. Dies erreichen wir durch eine geschickte Kombination verschiedener Anlagemöglichkeiten, die sich gegenseitig ergänzen und so den idealen Mix aus Sicherheit und hohen Erträgen bieten.

4. Immobilien

Immobilien bilden in vielerlei Hinsicht eine Wertanlagestrategie mit Zukunft. Sei es das Eigenheim, in dem Sie sich selbst verwirklichen und sich gleichzeitig einen Wertemittelpunkt schaffen. Sei es die Anlage Ihres Vermögens in Pflege- und Bestandsimmobilien, um aus ihren Gewinnen zu profitieren. Nutzen Sie die vielfältigen Möglichkeiten, die Ihnen durch die Wertanlage in Immobilien eröffnet werden.

Immobilie(n) finanzieren

Der Bau eines Hauses, der Kauf einer Wohnung oder gar die Investition in eine Kapitalanlage – für viele ist der Erwerb von Sachwerten ein lang gehegter/ersehnter Traum.

Doch ebenso groß sind oft die Bedenken, ob das vorhandene Kapital hierfür ausreicht oder die Kreditwürdigkeit gegeben ist. In einem gemeinsamen Beratungsgespräch schätzen wir Ihre Kapitalgrundlage ein und entwickeln mit Ihnen ein Konzept, mit dem Sie sich schon in kurzer Zeit den Kauf Ihres eigenen Wohneigentums ermöglichen. Hierzu kooperieren wir mit über 400 Bankpartnern, wodurch wir einen auf Sie zugeschnittenen Finanzierungsplan konstruieren können.

Pflegeimmobilien

Pflegeimmobilien bieten eine sichere Investitionsmöglichkeit mit maximalen Gewinnen. Mit Blick auf die aktuelle und zukünftige Gesellschaftsentwicklung zeichnet sich ein ungebrochener Bedarf an Pflegeeinrichtungen ab, der Pflegeimmobilien schon heute und in Zukunft unverzichtbar werden lässt. Warum also sollten nicht auch Sie von dieser Nachfrage profitieren?

Pflegeimmobilien bieten Ihnen maximale Vorteile bei minimalem Risiko:

Ihre Vorteile:

- regelmäßige Einnahmen auch bei Nichtbelegung der Immobilie

- kein Verlust durch Inflation aufgrund indexierter Mieten

- Pflege und Verwaltung der Immobilie durch den Betreiber

- freie Verfügbarkeit über die Besitzanteile z.B. durch Verkauf, Vererben, Verschenken oder Beleihung

- kein zusätzlicher Organisationsaufwand

- lohnende Finanzierungsmöglichkeiten mit niedrigem Zinssatz

- steuerliche Vorteile

- dauerhafter Wachstumsmarkt mit günstiger Zukunftsprognose

Bestandsimmobilien

Genießen Sie die Freiheit und die finanziellen Vorteile, die Ihnen die Investition in eine Bestandsimmobilie ermöglicht. Dabei haben Sie die Wahl, ob Sie die Wohneinheit selbst beziehen oder als Teileigentümer vom anfallenden Gewinn profitieren. Bei den meisten Bestandsimmobilien bleibt Ihnen zudem die Möglichkeit zum Eintritt in einen Mieterpool über den temporäre Zahlungsausfälle durch Umlage von Mietverlusten oder Instandhaltungskosten auf die Gemeinschaft minimiert werden. Eigentumsanteile an einer Bestandsimmobilie versprechen Ihnen Vorteile auf mehreren Ebenen: Als Wohnraum, als finanzielle Absicherung für das Alter für den persönlichen Vermögensaufbau. Alle von uns vermittelten Immobilien werden im Vorfeld gründlich geprüft. Wir bieten Ihnen nur solche Immobilien an, von deren Gewinnaussicht wir überzeugt sind.

Investieren Sie in eine Bestandsimmobilie und profitieren Sie von:

- regelmäßigen Mieteinnahmen nach dem ortsüblichen Mietspiegel

- inflationsstabilen Sachwerten

- steuerlichen Vorteilen durch die lineare Abschreibung der Immobilie

- den Standortvorteilen Ihrer Immobilie, die für Sie bares Geld sind

- unseren langfristigen Finanzierungsmodellen